MSCI-World ETFs

Kaum ein anderer Index ist als ETF-Index so beliebt wie der MSCI World. Der vom Finanzdienstleister Morgan Stanley Capital International (MSCI) herausgegebene Index bildet die Entwicklung von über 1.600 Aktien aus 23 Industrieländern ab. Damit ist der MSCI World einer der am breiten gestreutesten Indizes der Welt.

 
MSCI berechnete den Index erstmals 1968 und setzte den Anfangswert bei 100 Punkten fest. Seitdem legte der Index im Schnitt jährlich um rund sieben Prozent zu, derzeit notiert er bei über 1.900 Punkten (Stand: Juni 2017). Der Index wird minütlich berechnet, wobei aktuelle Kurse nur verwendet werden, wenn die betreffende Börse auch geöffnet ist. Bei den übrigen Titeln zieht MSCI die Schlusskurse des Vortages zur Berechnung heran.
Der MSCI World versammelt die nach Marktkapitalisierung größten Konzerne der 23 Länder, die einzelnen Länder wiederum sind ebenfalls nach der Größe ihres Aktienmarkts gewichtet. Daher machen US-Titel mit 60 Prozent den größten Teil des Indexes aus. Auf den Plätzen zwei bis fünf folgen Japan, Großbritannien, Frankreich und Kanada. Deutsche Aktien machen weniger als 3,5 Prozent des Indexes aus. MSCI überprüft den Index quartalsweise und tauscht gegebenenfalls Werte aus.

Drei Varianten

Wie auch beim Dax gibt es mehrere Varianten des MSCI World - den Kurs-, Brutto- und Nettoindex. Die erste Variante gibt nur die reinen Kursgewinne der Aktien wieder, während der Brutto- und Nettoindex reinvestierte Dividenden miteinbeziehen, genau wie der Dax. Allerdings werden beim Nettoindex die anfälligen Kapitalsteuern auf Dividenden nach dem jeweiligen Land herausgerechnet.
Seine breite Streuung macht den MSCI World zu einer hervorragenden Basis für ein ETF-Investments. Über einen MSCI-World-ETF investieren Anleger bequem in die größten Konzerne der wirtschaftsstärksten Länder. Dank seiner globalen Ausrichtung ist der MSCI World weniger empfindlich gegenüber starken Schwankungen an einzelnen Märkten. Ein MSCI-World-ETF sollte in keinem guten ETF-Portfolio fehlen.
Nachteilig am MSCI World ist indes, dass er trotz globaler Ausrichtung stark von US-Werten abhängig ist und außerdem keine mittleren und kleinen Werte beinhaltet. Für Anleger, die beispielsweise lieber auf Mittelständler oder dividendenstarke Werte setzen wollen, eignet sich der MSCI World daher weniger.


GUT zu wissen


Direkthandel: Wenn Sie einen ETF im Direkthandel kaufen oder verkaufen, handeln Sie direkt über Ihre Bank mit einem außerbörslichen Handelspartner. Ihr Wertpapierauftrag wird dann nicht an einer Börse ausgeführt. Darum wird beim Direkthandel auch von außerbörslichem Handel gesprochen.
Orderausführung: Damit ist die Abwicklung ihrer Order und die Abrechnung innerhalb Ihres Depots gemeint.
Stückzahl: Die Stückzahl bezeichnet bei ETFs die Anzahl der ETF-Anteile. Aus der jeweils ge- oder verkauften Stückzahl und dem aktuellen Kurs der ETF-Anteile ergibt sich der Gesamtbetrag des jeweiligen Geschäfts.
Limit Order : Eine Limit Order ist ein Auftrag zum Kauf oder Verkauf von Positionen mit vorab festgelegtem Preis und/oder Ausführungstermin im börslichen Handel.
Market Order :Als Market Order bezeichnet man eine Order, die sofort zu aktuellen Marktpreisen ausgeführt wird. Beim Handel mit ETFs können Sie dieselben Handelsoptionen nutzen wie bei anderen börsengehandelten Wertpapieren, also auch Limit Order und Market Order.

Online-Direkthandel in wenigen Schritten:

  1. Sie melden sich über die Webseite Ihrer Bank für Ihr Depot an und können innerhalb weniger Sekunden Ihre gewünschten ETF-Anteile kaufen oder verkaufen.
  2. Durch Eingabe der Wertpapierkennnummer (WKN), der International Securities Identifying Number (ISIN) oder des Fondsnamens rufen Sie den gewünschten ETF auf.
  3. Die Ordermaske erscheint und Sie können den Handelsplatz für den Kauf oder Verkauf des ETFs auswählen. Klicken Sie hier Direkthandel an (oftmals bereits als Standard hinterlegt).
  4. Geben Sie die gewünschte Stückzahl und damit die Höhe Ihres Investments ein.
  5. Es ist sinnvoll, ein Limit zu bestimmen, da Sie so den Kauf bzw. Verkauf zu einem ungünstigen Kurs blockieren können. Mit dem Limit bestimmen Sie, zu welchem Kurs höchstens gekauft bzw. mindestens verkauft wird.
  6. Sie bestätigen Ihre Order, meistens mit der Eingabe per TAN oder mTAN.
  7. Nachdem Ihnen durch die depotführende Stelle der endgültige Preis mitgeteilt wurde, bestätigen Sie diesen. Daraufhin wird die Order ausgeführt und in Ihr Depot gebucht.

Wie Sie mit ETFs regelmäßig sparen können

  • Bereits ab 25 Euro können Sie monatlich, zweimonatlich oder vierteljährlich in einen ETF-Sparplan einzahlen und sparen heute für Ihren angestrebten „privaten“ Wohlstand von morgen. Der Vorteil: Jederzeit können Sie Ihren Sparbetrag an Ihr Einkommen anpassen oder Ihre gesparten Anteile verkaufen, wenn es die individuelle Lebenssituation erfordert.
  • Sparpläne auf Basis von iShares ETFs bieten viele unserer Partnerbanken in Deutschland an.


iShares Erfahrungen: Die ETF-Tochter von BlackRock im Test

Die BlackRock-Tochter iShares ist einer der größten Anbieter von börsengehandelten Indexfonds in Europa. Anleger, die mit ETF ein Vermögen aufbauen wollen, können alleine in Deutschland aus über 350 verschiedenen ETFs wählen. Unser Test zeigt auf, was iShares auszeichnet, welche Erfahrungen Kunden mit der BlackRock-Tochter machen und worauf Sie beim Handel mit iShares-ETF achten sollten.

ISHARES – GROSSE TOCHTER VON BLACKROCK

Wer auf der Suche nach börsen­ge­han­del­ten Index­fonds (ETF) ist, kommt am Na­men iShares nur sehr schwer vorbei, iShares ist der weltgrößte ETF-Anbieter. Dahinter steckt BlackRock, der größte Vermögens­ver­wal­ter überhaupt. Be­worben wird die ETF-Marke des Finanzriesen auch als iShares by BlackRock.
iShares hat mit BlackRock eine sehr mächtige Mutter, ist aber selbst ein wahres Schwer­gewicht am ETF-Markt. Alleine in Europa besaß iShares im Jahr 2017 laut dem Analysehaus Morningstar einen Markt­anteil von 44,52 Prozent. Laut eigenen Angaben verwaltet der ETF-Anbieter iShares insgesamt ein Vermögen von 1,8 Billionen US-Dollar.
Und das Interesse an den börsen­ge­han­del­ten Indexfonds nimmt stetig zu. Mark Wiedman, Chef von iShares, rech­net in den kommenden Jah­ren mit einem europaweit ver­walteten ETF-Ver­mögen von 2,5 Billionen Euro (weltweit liegt das verwaltete ETF-Vermögen bereits bei mehr als 4,5 Billionen US-Dollar). Die Gründe für das große In­te­resse von Anlegern an ETFs liegen auf der Hand: Exchange-traded Funds bilden In­dizes passiv nach. Sie sind daher nicht nur besonders kostengünstig und trans­parent, sie eignen sich darüber hinaus aus­ge­zeich­net zum langfristigen Ver­mögens­auf­bau. Viele ETF sind außerdem sparplan­fähig – mehr über börsengehandelte Indexfonds erläutern wir Ihnen unter anderem in den Ratgebern ETF-Sparplan und ETF kaufen, Richtige ETF-Auswahl sowie in unserem ETF-Lexikon

HISTORIE: WICH­TIGE MEILEN­STEINE BEI ISHARES

BlackRock wurde im Jahr 1988 gegründet und blickt damit auf eine mehr als 20-jährige Er­folgs­ge­schichte zurück. iShares erblickte etwas später das Licht der Finanzwelt: Im Jahr 2000 wurde iShares vom Finanz­unter­neh­men Barclays auf den Markt ge­bracht und 2009 von BlackRock gemeinsam mit der gesamten Ver­mögens­ver­wal­tung Barclays Global Investors (BGI) „adoptiert“. Im Gründungsjahr von iShares wurden in Deutsch­land bereits die ersten iShares-ETF auf den Markt gebracht: Der EURO STOXX 50 und iShares Europe 50 waren gleich zu Beginn des neuen Jahrtausends für private und ins­titutio­nelle Anleger erhältlich.
Im Bereich börsengehandelte Indexfonds profitiert iShares by BlackRock noch heute von seiner Vorreiterposition. Ursprünglich waren ETF nämlich ausschließlich für Großanleger gedacht, erst BlackRock gelang es, die börsengehandelten Index­fonds auch für Privat­anleger in­teressant zu machen.
BlackRock wächst und wächst: Mittler­weile ist der größte Ver­mögens­verwalter der Welt an 78 Stand­orten in über 30 Ländern ver­treten. In Deutsch­land hat BlackRock zum Bei­spiel einen Firmen­sitz in Mün­chen und in Frank­furt. Das Finanz­unter­nehmen ver­wal­tet insgesamt ein Ver­mögen von 6,317 Billio­nen US-Dollar (Stand: März 2018) und ist an allen 30 DAX-Konzernen beteiligt. 

ISHARES-EXPERTEN: MARKTEINSCHÄTZUNGEN UND FINANZEN.NET-WEBINARE

Das ETF-Segment von iShares profitiert vom umfassenden Wissen der Black Rock-Experten. Laut eigenen Angaben arbeiten 500 ETF-Profis an aktuellen und neuen Produkten und sorgen so ständig für neue Indexfonds-Innovationen. 

Ebenfalls hilfreich für Privatanleger: Aktuelle Marktkommentare veröffentlicht iShares regelmäßig kostenlos auf der Unternehmenshomepage. Hier finden Sie verschiedene Monatsrückblicke, aber auch spannende Berichte zu neuen Anlagetrends. 

Darüber hinaus sind die iShares- und BlackRock-Experten regelmäßig in finanzen.net-Webinaren zu Gast, um mit privaten und institutionellen Anlegern ihr Wissen zu teilen. So erläutert ETF-Spezialistin Verena Heming im Online-Seminar beispielsweise, warum sich ETF insbesondere zur Altersvorsorge eignen.

ISHARES – DER AUSFÜHRLICHE TEST

Nicht nur in Deutschland, sondern über den gesamten Globus verteilt vertrauen Börseninteressierte insbesondere bei langfristigen Anlagehorizonten den Produkten von iShares by BlackRock. Für Sie haben wir die Vor- und Nachteile von Black Rock und iShares ausführlich abgewägt.

VORTEILE VON ISHARES

Ein zentraler Vorteil des ETF-Anbieters iShares ist die dominante Stellung am Markt. Da BlackRock der größte Vermögensverwalter weltweit ist, spricht auch das verwaltete Vermögen für eine Geldanlage in iShares-ETF. Grundsätzlich haben Anleger bei iShares-ETF eine große Auswahl an verschiedenen ausschüttenden und thesaurierenden ETF, durch das hohe verwaltete Vermögen und die Marktstellung überzeugt bei iShares allerdings nicht nur die breite Angebotspalette, sondern auch die günstigen Kosten.

Ebenfalls hervorheben können wir das kostenlose Informationsangebot von iShares. Interessierte Anleger erhalten auf der Internetseite von iShares nicht nur allgemeine Informationen, sondern erfahren mehr über die Geldanlage in ETF. Das Info-Angebot von iShares wird ergänzt durch Musterportfolios und konkrete Anlagetipps, wie Sie Ihr Portfolio diversifizieren. Weitere Vorteile von iShares liegen in den konkreten Produkten von iShares: 

Für den Handel mit börsengehandelten Indexfonds von iShares fallen keine Ausgabeaufschläge oder Rücknahmekosten an. Denn die Indexfonds werden an der Börse gehandelt und verkauft. 

Wichtig: Wenn Sie mit iShares-ETF handeln, sollten Sie beachten, dass Sie die üblichen Börsenhandelsgebühren zahlen. 

Wichtig für den Handel mit iShares-ETF ist außerdem, dass Sie immer aktuelle Informationen über die Zusammensetzung der verschiedenen ETF zur Verfügung haben. In diesem Punkt wird iShares seinen Kunden sehr gerecht, denn auf ausführlichen Produktseiten und in Produktinformationsblättern (PIB) stellt iShares sehr transparent  und aktuell die Zusammensetzung der Exchange-traded Funds dar. 

In unseren spezifischen ETF-Tests überzeugt iShares außerdem häufig mit niedrigen Fondskosten: Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) ist damit sehr anlegerfreundlich. 

NACHTEILE VON ISHARES

Grundsätzlich sollten Sie für den Kauf von ETF die allgemeinen Risiken von ETF im Hinterkopf behalten. Auch bei iShares sind Sie als Anleger beim Handel mit ETF einem Marktrisiko ausgesetzt. Da ETFs versuchen, einen zugrunde liegenden Index möglichst 1:1 abzubilden, gehen Marktschwankungen nicht spurlos an den passiven Fonds vorbei. Beachten Sie außerdem, dass je nach ETF auch ein Währungsrisiko besteht.

Wie viele Vermögensverwalter steht auch BlackRock regelmäßig im Rampenlicht der Medien. Wem wichtig ist, das Unternehmen zu kennen, das sein Vermögen verwaltet, sollte die Hintergründe von iShares und BlackRock kennen. Als Aktionär ist BlackRock an zahlreichen und großen Unternehmen in Deutschland beteiligt, unter anderem BMW, Münchener Rück und Adidas. 

Im Rahmen der Cum-Ex-Geschäfte wurde die Rolle BlackRocks darüber hinaus öffentlich stark kritisiert. Lobbykritische Verbände wie LobbyControl e.V. mahnen bei BlackRock seit Jahren an, dass die Verflechtungen innerhalb der Finanzbranche und in den politischen Raum zu eng und intransparent seien. 

ISHARES TEST UND ERFAHRUNG: PRODUKTE UNTER DER LUPE

Das Angebot von BlackRock ist groß, aber auch die große Tochter iShares ist am Markt dominierend – kaum ein Anleger kommt an iShares-ETF vorbei. Insgesamt haben Anleger über den Globus verteilt die Auswahl zwischen 800 iShares-Fonds. 350 davon stehen Anlegern auf dem deutschen Markt zur Auswahl. Bei der Ausschüttungsart der ETF bieten Ihnen iShares Flexibilität: Sie können nicht nur in thesaurierende, also wiederanlegende, ETFs investieren, sondern auch ausschüttende börsengehandelte Indexfonds wählen. In Europa können Anleger hauptsächlich physisch replizierende ETFs kaufen, vereinzelt sind auch sogenannte Swap-ETF von iShares erhältlich.

Die Internetseite von iShares ist übrigens so gestaltet, dass Sie Ihre Interessen bei der Suche nach passenden Investmentsfonds filtern können. So können Sie einerseits wählen, welche Anlageklassen (Aktien, Anleihen oder Rohstoffe) für Sie relevant sind. Andererseits haben Sie auch die Möglichkeit, nach einem ETF zu suchen, der eine spezielle Strategie verfolgt oder der eine bestimmte Region abbildet. 

DIE KLASSIKER: INDEX-ETF WIE DAX-ETF UND MSCI-WORLD-ETF

Besonders beliebt sind bei Anlegern iShares-ETF auf führende Aktien-Indizes. Derartige ETF bilden die Wertentwicklung eines Aktienindex‘, zum Beispiel des deutschen Leitindex‘ DAX, passiv nach. Auch iShares MSCI-World-ETFs erfreuen sich sehr großer Beliebtheit. In unserem Test der besten MSCI World-ETFs überzeugt unter anderem der iShares Core MSCI World UCITS ETF.

Tipp: Wenn Sie sich an besonders beliebten ETFs orientieren wollen, sollten Sie bei ETFs von iShares auf die Bezeichnung „Core“ im Namen achten. Damit kennzeichnet iShares die zehn beliebtesten ETFs, dazu gehören zum Beispiel iShares Core MSCI World ETF und iShares Core S&P 500.

Unsere Empfehlung: Sie sind auf der Suche nach einem iShares-ETF, der einen bestimmten Index abbildet? In unseren Ratgebern TecDAX-ETF, Dow Jones-ETF und MSCI Emerging Markets-ETF finden Sie ausführliche Produkttests – auch verschiedene iShares-ETF nehmen wir hier ganz genau unter die Lupe.   

MIT ISHARES AUF SPEZIFISCHE THEMEN UND MEGATRENDS SETZEN

Für Anleger, die in einen themenspezifischen ETF investieren wollen, bietet iShares by BlackRock einige börsengehandelte Indexfonds an. Zum Beispiel können Sie mit iShares-ETF in Megatrends wie Technologiesierung, Digitalisierung und Digital Security investieren.

Anleger, die nachhaltig investieren wollen, finden bei iShares zudem verschiedene ETF und eine transparente Darstellung davon, was iShares als nachhaltige Geldanlagen definiert. So berücksichtigt iShares die ESG-Faktoren und versucht mit der ETF-Palette mit Fokus auf Nachhaltigkeit, ebenso attraktive Renditen für Anleger zu erzielen wie mit klassischen Investments. Im Ratgeber Nachhaltige Geldanlage nehmen wir verschiedene Produkte unter die Lupe, beispielsweise den iShares DJ Global Sustainability Screened UCITS ETF.

ISHARES KONKURRENZ – VANGUARD, COMSTAGE & CO. 

Zwar hält iShares in Europa fast die Hälfte des gesamten ETF-Marktes, dennoch bringt auch die Konkurrenz immer wieder neue börsengehandelte Indexfonds auf den Markt, die im Hinblick auf Kosten und Performance überzeugen. Wie stark die Konkurrenz ist, zeigt auch der Preiskampf. Die ETF sind für Anleger immer günstiger erhältlich, in Amerika gibt es von Fidelity Investments sogar die ersten kostenlosen ETF. 

iShares konkurriert unter anderem erfolgreich mit ETFs von ComStage, Xtrackers, UBS, Amundi und Deka. Auch der ETF-Anbieter Vanguard versucht in Deutschland Fuß zu fassen. Nutzen Sie unsere ETF-Ratgeber, um verschiedene Indexfonds für den Markt Ihrer Wahl zu vergleichen.